Η αναταραχή στη λειτουργία των χρηματιστηρίων εμπορευμάτων δεν λέει να υποχωρήσει, αυξάνοντας την ανησυχία για τη ρευστότητα των αγορών και την οικονομική υγεία των συναλλασσομένων. Όσο οι τιμές του πετρελαίου, του φυσικού αερίου και των άλλων προϊόντων παραμένουν στα ύψη, τόσο θα μεγαλώνουν οι ανάγκες περαιτέρω χρηματοδότησης για όλους τους εμπλεκόμενους. Δεν αποκλείεται κάποια στιγμή να χρειαστεί η οικονομική ενδυνάμωση των συστημάτων χρηματιστηριακής εκκαθάρισης, ακόμα και η παρέμβαση των κεντρικών τραπεζών.

Η επόμενη ημέρα του 2021 βρίσκει τις ελληνικές τράπεζες πιο δυνατές και με δυνατή αναπτυξιακή πνοή στην προοπτική τους. Η περίοδος της άμυνας φαίνεται να έχει ολοκληρωθεί ή να βρίσκεται στο τελικό της στάδιο και πλέον τα επιχειρηματικά πλάνα θυμίζουν τις εποχές επέκτασης της δεκαετίας του 2000. Η νέα αυτή εποχή επικοινωνήθηκε κυρίως μέσα από τις τηλεδιασκέψεις των αποτελεσμάτων, βασίστηκε ωστόσο σε εκτιμήσεις που έγιναν πριν την Ουκρανική κρίση.

Όλα δείχνουν ότι στο τέλος της φετινής χρονιάς οι Τράπεζες θα έχουν φθάσει στην Ιθάκη της εξυγίανσης τους, θα έχουν δηλαδή μπει σε μια πορεία που θα μπορούν επικεντρωθούν στο παραδοσιακό τους αντικείμενο που είναι η χορήγηση δανείων. Η ενίσχυση των τραπεζικών εσόδων και η ορατότητα στην κερδοφορίας είναι τα επόμενα ζητούμενα τα οποία θέτουν τις βάσεις για να δώσουν οι ελληνικές εμπορικές τράπεζες μέρισμα για πρώτη φορά μετά τη χρήση του 2007.

Μικρές αυξήσεις στις μηνιαίες δόσεις των στεγαστικών δανείων με κυμαινόμενο επιτόκιο θα φέρει η πρώτη αύξηση επιτοκίων που έρχεται όλο και πιο κοντά με τις πληθωριστικές πιέσεις να μεγαλώνουν και τις Κεντρικές Τράπεζες να προχωρούν σε αυξήσεις επιτοκίων. Το πιθανότερο είναι ότι οι πρώτες αυξήσεις για τα περισσότερα δάνεια με κυμαινόμενα επιτόκια, θα είναι από 10-15 ευρώ το μήνα, αν και είναι θέμα περιθωρίου του euribor και δεν μπορεί να αποκλειστεί ακόμη μεγαλύτερη αύξηση.

Πάνω από 213 δισ. δολάρια ρωσικών κεφαλαίων είναι παρκαρισμένα σε καταθετικούς λογαριασμούς ελβετικών τραπεζών, ποσά που αντιστοιχούν σε 150 με 200 δισ. ελβετικά φράγκα, σύμφωνα με τις εκτιμήσεις της Ένωσης Ελβετικών Τραπεζών. Το εκτιμώμενο ποσό είναι ενδεικτικό της περιουσίας πλούσιων Ρώσων που έχουν επιλέξει το μεγαλύτερο κέντρο offshore διαχείρισης πλούτου στον κόσμο.

Την ανάγκη να κατανοήσουν οι πολίτες ότι τα «λεφτά δεν φυτρώνουν στα δέντρα», υπογράμμισε, μεταξύ άλλων, ο διοικητής της Τραπέζης της Ελλάδος, Γιάννης Στουρνάρας, μιλώντας σε σεμινάριο που διοργάνωσε η ΤτΕ από κοινού με την Κεντρική Τράπεζα Κύπρου. Ο κ. Στουρνάρας προέβλεψε ότι μελλοντικά οι οικονομίες ενδέχεται να αντιμετωπίσουν περισσότερες κρίσεις απ' ό,τι στο παρελθόν.

Όταν αναφερόμαστε σε πολεμικά δάνεια, αναφερόμαστε συνήθως στα δάνεια που συνάπτουν ή στα ομόλογα που εκδίδουν οι κυβερνήσεις με σκοπό τη χρηματοδότηση στρατιωτικών επιχειρήσεων, καθώς και άλλων δαπανών εν καιρώ πολέμου. Το πρώτο Πολεμικό Ομόλογο στην ιστορία ήταν ύψους 11 εκατ. δολ. και είχε εκδοθεί το 1812.

Ιδιαίτερη σημασία αποκτά για τις ελληνικές τράπεζες η συνεδρίαση της ΕΚΤ σήμερα, καθώς ακόμα και οι νύξεις ή η παράλειψη λέξεων μπορεί να υπαινίσσεται τις προθέσεις της Κεντρικής Τράπεζας για πολιτική ή κατεύθυνση που προτίθεται να ακολουθήσει με τις ευρωπαϊκές οικονομίες να πλήττονται από την κρίση στα καύσιμα και στις πρώτες ύλες. Οι φόβοι των τραπεζών για νέα κόκκινα δάνεια και οι προοπτικές ανάπτυξης.

Η Τσεχία, η Βουλγαρία, η Πολωνία, η Ρουμανία και η Σλοβακία αποφάσισαν να τερματίσουν τη συμμετοχή τους στην International Investment Bank (IIB) και στην International Bank for Economic Co-operation (IBEC) - στις οποίες το μεγαλύτερο μερίδιο κατέχει η Ρωσία – σύμφωνα με κοινή ανακοίνωση που εξέδωσαν σήμερα.

Το ενδιαφέρον των επενδυτών επικεντρώνεται κατά τη διάρκεια των τελευταίων ημερών, στις ειδήσεις που έρχονται από το μέτωπο της Ουκρανίας, στα νέα που διαρρέουν από τις αρχικές διαπραγματεύσεις ανάμεσα στις δυο πλευρές, στην έκρηξη των τιμών των καυσίμων, των βιομηχανικών ορυκτών και των πρώτων υλών, καθώς και στην κλιμάκωση των κυρώσεων και στις οικονομικές επιπτώσεις που θα υπάρξουν από αυτές.

Η Ευρωπαϊκή Ένωση αποκλείει επτά ρωσικές τράπεζες από το σύστημα ανταλλαγής μηνυμάτων SWIFT που εξασφαλίζει τις παγκόσμιες τραπεζικές συναλλαγές, στο πλαίσιο των κυρώσεών της για την εισβολή της Ρωσίας στην Ουκρανία, σύμφωνα με το σημερινό φύλλο της Επίσημης Εφημερίδας της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Ποιες είναι οι τράπεζες.

Η Deutsche Boerse, η οποία είναι η διαχειρίστρια του γερμανικού χρηματιστηρίου μετοχών, ανακοίνωσε ότι αναστέλλει τις συναλλαγές μίας σειράς μετοχών ρωσικών εταιρειών με άμεση ισχύ. Στη λίστα αυτή περιλαμβάνονται η VTB Bank, η Sberban, η Lukoil και η Aeroflot.

Το swift ήταν και παραμένει το κανάλι επικοινωνίας, που συνδέει σήμερα περισσότερες από 110.000 τράπεζες, σε πάνω από 200 χώρες. Το κεντρικό κανάλι, μέσα από το οποίο εκτελούνται μεταφορές χρημάτων, τα λεγόμενα εμβάσματα. Τι σημαίνει για τη Ρωσία η αποσύνδεση των τραπεζών της, από το SWIFT; Ποιες είναι οι εναλλακτικές, που μπορεί να χρησιμοποιήσει το Ρωσικό καθεστώς;

Στο 24,57% ανέρχεται το ποσοστό δικαιωμάτων ελέγχου της Rinoa μετά την ολοκλήρωση της Αύξησης Μετοχικού Κεφαλαίου. Τι αναφέρει η ανακοίνωση.

Μετά τη ρωσική εισβολή στην Ουκρανία που πραγματοποιήθηκε το πρωί, η τράπεζα Sberbank της Ρωσίας ανακοίνωσε ότι όλα της τα συστήματα λειτουργούν κανονικά και ότι είναι προετοιμασμένη για οποιαδήποτε εξέλιξη.

Ένοπλη ληστεία σημειώθηκε το πρωί σε υποκατάστημα τράπεζας, στη λεωφόρο Συγγρού, στο ύψος του Νέου Κόσμου. Σύμφωνα με την ΕΛΑΣ, λίγο μετά τις 08:30, ο δράστης, ο οποίος είχε καλυμμένα τα χαρακτηριστικά του προσώπου του, μόλις μπήκε στην τράπεζα έβγαλε όπλο και ακινητοποίησε τους υπαλλήλους. Αμέσως μετά αφαίρεσε χρηματικό ποσό από το ταμείο και τράπηκε σε φυγή.

Οι ευρωπαϊκές τράπεζες ανησυχούν για τα απόνερα της Ρωσο-ουκρανικής κλιμάκωσης και τις νέες κυρώσεις μετά την κίνηση της Μόσχας να αναγνωρίσει την ανεξαρτησία των ρωσόφωνων περιοχών Ντόνετσκ και Λουγκάνσκ στην Ανατολική Ουκρανία, με την αυστριακή Raiffeisen Bank να ετοιμάζει σχέδιο αντιμετώπισης της κρίσης. Οι ευρωπαϊκές τράπεζες, ιδιαίτερα της Αυστρίας, της Ιταλίας και της Γαλλίας, έχουν τη μεγαλύτερη έκθεση στη Ρωσία και για εβδομάδες τώρα βρίσκονταν σε ετοιμότητα στην περίπτωση επιβολής κυρώσεων από τις δυτικές κυβερνήσεις.

Αν ρωτήσει κανείς τους πολίτες για την άποψη που έχουν για τις τράπεζες, θα δεχθεί μάλλον αρνητικές απαντήσεις. Θα ακούσει για τη μείωση των υποκαταστημάτων και τη συρρίκνωση του δικτύου, για τα κόκκινα δάνεια και τους πλειστηριασμούς, για τις υψηλές προμήθειες, για τη δυσκολία των δανειακών χορηγήσεων, για το βαρύ και πολλές φορές «ένοχο» παρελθόν του τραπεζικού συστήματος, καθώς και για τις «ζημίες» που έχουν προκληθεί τα τελευταία χρόνια στα χαρτοφυλάκια που είχαν επενδύσει σε τραπεζικές μετοχές.

Η κυβέρνηση του Μπάιντεν έχει ετοιμάσει ένα πακέτο κυρώσεων κατά της Ρωσίας, το οποίο περιλαμβάνει την απαγόρευση διεκπεραίωσης συναλλαγών για μεγάλες ρωσικές τράπεζες στα αμερικανικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, εάν η Ρωσία εισβάλει στην Ουκρανία, μετέδωσε το Reuters επικαλούμενο πηγές με βαθύ γνώση του θέματος.

Μέσω θυγατρικών εταιρειών real estate τις οποίες προικίζουν με assets αξίας μεγαλύτερης του 1,5 δισ. ευρώ και για τις οποίες αναζητούν επενδυτές, επιταχύνουν τα σχέδιά τους για την αξιοποίηση των ακινήτων που διαθέτουν οι ελληνικές τράπεζες. Ειδικότερα η Alpha Bank και η Τράπεζα Πειραιώς έχουν ήδη προχωρήσει τη διαδικασία για να επιλέξουν επενδυτές και θα μεταβιβάσουν και θυγατρικές εταιρίες τους, οι οποίες θα αναλάβουν τη διαχείριση των ακινήτων αυτών.

Όσοι έχουν πάρει δάνεια, όπως και όσοι πρόκειται να λάβουν, πρέπει να προσέχουν. Αργά ή γρήγορα, το κόστος του χρήματος θα αυξηθεί και πρέπει να είναι προετοιμασμένοι. Είναι πιθανό, τον Ιούνιο ή τον Σεπτέμβριο του 2022, η αύξηση των επιτοκίων της ΕΚΤ να αρχίσει να περνά στα επιτόκια των κυμαινόμενων επιτοκίων που βασίζονται στο Euribor.

Όταν τον Μάρτιο του 2017 έκαναν την εμφάνιση τους στο Χρηματιστήριο Αθηνών τα hedge funds Lansdowne και Oceanwood, λαμβάνοντας θέσεις short απέναντι στις μετοχές των συστημικών τραπεζών και στη ΔΕΗ, είχε υπάρξει ανησυχία στην αγορά. Χθες, μετά από σχεδόν πέντε έτη, στη λίστα της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς για τους short sellers, φιγουράρει πλέον μόνο η Lansdowne Partners.

Υποτιμημένες κατά 20% σε όρους επιχειρησιακής αξίας προς λειτουργικά κέρδη διαπραγματεύονται ακόμα οι ελληνικές τραπεζικές μετοχές, σε σχέση με τις ευρωπαϊκές τραπεζικές μετοχές, οι οποίες υπεραποδίδουν φέτος έναντι των ευρωπαϊκών κινούμενες από την προσδοκία για ένα περιβάλλον υψηλότερων επιτοκίων. Από πέρυσι τον Φεβρουάριο οι τραπεζικές μετοχές έχουν καταγράψει άνοδο 30%.

Σε λίγα χρόνια δε θα μας απασχολεί τόσο εάν θα βγάλουμε αποδόσεις από τα παράγωγα ή τις αγορές, καθώς η ανθρωπότητα θα βρεθεί αντιμέτωπη με μεγαλύτερα προβλήματα που θα έχουν σχέση με τη σίτιση των λαών, την ενεργειακή τους αυτονομία, την υγειονομική ασφάλεια των πολιτών και τη διαβίωση τους σε ένα τραυματισμένο περιβάλλον που δε θα μπορεί να δώσει τα αγαθά που μέχρι σήμερα θεωρούμε αυτονόητα.