Τα αποτέλεσμα των κλιματικών stress tests που πραγματοποίησε στην Ευρωπαϊκή Ένωση, έδωσε στη δημοσιότητα η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα. Σύμφωνα με την ΕΚΤ οι τράπεζες και οι επιχειρήσεις του ευρωπαϊού Νότου είναι πιο εκτειθεμένες στην κλιματική κρίση, καθώς αντιμετωπίζουν μεγάλους φυσικούς κινδύνους. Τα stress tests αναδεικνύουν την αναγκαιότητα άμεσης λήψης μέτρων και πράσινων πολιτικών.

Προειδοποιητική επιστολή στην Ελλάδα απέστειλε η Ευρωπαϊκή Επιτροπή, σύμφωνα με ανακοίνωση, λόγω πλημμελούς μεταφοράς στο εθνικό δίκαιο της οδηγίας για την ανάκαμψη και την εξυγίανση των τραπεζών.Σύμφωνα με την Επιτροπή, η εν λόγω οδηγία αποτελεί κεντρικό στοιχείο του κανονιστικού πλαισίου που θεσπίστηκε για την ενίσχυση της ασφάλειας και της ευρωστίας του χρηματοπιστωτικού τομέα μετά τη χρηματοπιστωτική κρίση του 2008

Οι τράπεζες στη Νότια Ευρώπη αναμένεται να είναι αυτές που θα υποστούν το μεγαλύτερο πλήγμα αν η κλιματική αλλαγή δεν μετριαστεί, καθώς οι πελάτες τους είναι περισσότερο εκτεθειμένοι σε κινδύνους φυσικών καταστροφών, όπως πυρκαγιών, σύμφωνα με μελέτη της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ).

Ο Αλέξης Τσίπρας, σαν τον μικρό μαστροχαλαστή που δεν έχει αντιληφθεί ούτε τον ρόλο αλλά ούτε και τη σπουδαιότητα του τραπεζικού συστήματος για την οικονομία, αποφάσισε τώρα να δημιουργήσει πρόβλημα απέναντι στην εγχώρια και ξένη επενδυτική κοινότητα. Την ίδια στιγμή που οι επενδυτές ανέμεναν με αγωνία την έκθεση της αξιολόγησης των ελληνικών τραπεζών από τη Moody's, ο εμπνευστής του οικονομικού γάιδαρου που μπορεί να πετάξει δήλωνε ότι αξιοποιώντας τις μετοχές του δημοσίου θα ανακτήσει μια τουλάχιστον συστημική τράπεζα με δημόσιο μάνατζμεντ.

Οι ελληνικές τράπεζες είναι έτοιμες να αλλάξουν σελίδα αναφέρει σε έκθεσή της η Eurobank Equities υπογραμμίζοντας ότι η εκκαθάριση των ισολογισμών τους είναι πλέον ορατή, ενώ χαρακτηριστικό είναι πως η χρηματιστηριακή εκτιμά ότι το 2021 θα κλείσει με το συνολικό δείκτη NPE των τραπεζών στο 11,2% από το περίπου 40% που ήταν ένα χρόνο νωρίτερα. Οι νέες τιμές στόχοι.

Η ταχύτατη μείωση των κόκκινων δανείων και η σημαντική ανάκαμψη του ΑΕΠ αλλάζει το τοπίο για τις ελληνικές τράπεζες και κάνει την Bank of America Merrill Lynch να δίνει θετική σύσταση για την αγορά τίτλων της Εθνικής Τράπεζας, της Eurobank και της Τράπεζας Πειραιώς. Ο οίκος βλέπει αξία στους senior τίτλους που έχουν εκδώσει οι ελληνικές τράπεζες καθώς και σε επιλεγμένους τίτλους Tier 2 και λιγότερη αξία στους τίτλους AT1.

Οι καταθέσεις και οι αποταμιεύσεις των νοικοκυριών θα μπορούσαν να αποτελέσουν τα νέα καύσιμα για την άνοδο του Χρηματιστηρίου. Οι εισηγμένες εταιρείες θα βρουν τα κεφάλαια που χρειάζονται, ενώ τα νοικοκυριά θα συμμετάσχουν στις υπεραξίες και τα κέρδη που θα προκύψουν από την ανάπτυξη της χώρας και των επιχειρήσεων. Δεδομένου ότι η κεφαλαιοποίηση του Χρηματιστηρίου βρίσκεται στα 56 δισ. ευρώ και η μέση μηνιαία αξία συναλλαγών γύρω στο 1,2 δισ. ευρώ, όλοι αντιλαμβάνονται τι θα συνέβαινε, αν έστω ένα 10% των καταθέσεων στρεφόταν προς την αγορά μετοχών.

Οι διοικήσεις των ευρωπαϊκών τραπεζών, ύστερα από αρκετά χρόνια, επιτέλους έπαψαν να φοβούνται τα stress tests που εξέταζαν την οικονομική κατάστασή τους. Ο ανέμελος ύπνος όμως δεν θα κρατήσει για πολύ, καθώς από την επόμενη χρονιά έρχονται οι έλεγχοι που θα εκτιμούν το επίπεδο της προετοιμασίας των τραπεζών ενόψει της κλιματικής αλλαγής και των συνεπειών της. Μόνο που τώρα, εκτός από τις εποπτικές αρχές, έλεγχο θα κάνουν και οι επενδυτές.

Και να, που σταδιακά το επενδυτικό ενδιαφέρον μετατοπίζεται στις τράπεζες. Με την ωρίμανση των τιμών των μετοχών που έχουν σύρει μέχρι σήμερα το άρμα, την υπέρβαση των 900 μονάδων και τη συσσώρευση που ακολουθεί σε αυτά τα επίπεδα τιμών, ο τραπεζικός δείκτης έχει την τιμητική του παρά τις διακυμάνσεις. Η εικόνα των αποτελεσμάτων του Q2, η αποπομπή του υφυπουργού που επόπτευε το χρηματοπιστωτικό σύστημα και η έξοδος της Eurobank στις αγορές, συντελούν στην αλλαγή του κλίματος.

Για εντυπωσιακή μείωση των «κόκκινων» δανείων την τελευταία διετία κάνει λόγο ο υπουργός Οικονομικών, επισημαίνοντας πως σύμφωνα με τα στοιχεία της Τράπεζας της Ελλάδος τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια των ελληνικών τραπεζών, έχουν υποχωρήσει κατά περίπου 46 δισ. ευρώ, αποκλιμάκωση μεγάλης σημασίας τόσο για τη σταθερότητα του τραπεζικού συστήματος όσο και για την παροχή ρευστότητας στην πραγματική οικονομίας.

Οι Γερμανοί έχουν καταθέσει τουλάχιστον 222 δισ. ευρώ σε τραπεζικούς λογαριασμούς εκτός Ευρωπαϊκής Ένωσης, πολλά εκ των οποίων σε φορολογικούς παραδείσους. Ιδίως οι πολύ πλούσιοι χρησιμοποιούν προφανώς αυτό το μοντέλο φοροδιαφυγής, σύμφωνα με δημοσίευμα της εφημερίδας του Μονάχου Sueddeutsche Zeitung.

Ο Γενικός Δείκτης συσσωρεύει ουσιαστικά έξι μήνες στα ίδια επίπεδα. Ο εβδομαδιαίος ταλαντωτής έχει δώσει ήδη διόρθωση. Πλέον εδώ η αγορά θα αποφασίσει αν είναι έτοιμη να αλλάξει επίπεδο ή θα χρειαστεί ακόμα μία «νότια κίνηση». Ο τζίρος σε πολύ χαμηλά επίπεδα για να μπορέσει να αλλάξει ανοδικά επίπεδα άμεσα. Στο μικροσκόπιο μετοχές που δείχνουν θετικά σημάδια.

Ψήφο εμπιστοσύνης στις διοικήσεις τριών συστημικών τραπεζών και στην ελληνική οικονομία δίνει η Fitch. O οίκος αξιολόγησης αναβάθμισε τα ομόλογα των ελληνικών τραπεζών, αποδεικνύοντας πως το εγχώριο τραπεζικό σύστημα προχωρά ταχύτατα στην ανάκτηση της ανταγωνιστικότητάς του, μέσω της κεφαλαιακής του ενίσχυσης και της τόνωσης της ανταγωνιστικότητάς του.

Το δεύτερο τρίμηνο ήταν μια περίοδος ουσιαστικής βελτίωσης για τις τράπεζες. Στο τέλος του έτους θα έχουν μονοψήφια επίπεδα ΜΕΔ και όπως όλα δείχνουν θα βρίσκονται στο 6% το 2022. Το βασικό ζητούμενο της εξυγίανσης των ισολογισμών έχει σχεδόν επιτευχθεί και πλέον το στοίχημα είναι η απόδοση των κεφαλαίων, η οποία θα δώσει τη δυνατότητα αφενός να ανταμειφθούν οι μέτοχοι με μερίσματα αφετέρου θα δικαιολογήσει αποτιμήσεις ανάλογες με αυτές που ισχύουν στον τραπεζικό κλάδο πανευρωπαϊκά.

Η κατάργηση της θέσης του υφυπουργού Χρηματοπιστωτικού Τομέα στο ΥΠΟΙΚ, που οδήγησε στην απομάκρυνση του Γ. Ζαββού από την κυβέρνηση, μπορεί να μην απασχόλησε ιδιαίτερα τα μέσα ενημέρωσης, όμως άφησε το στίγμα της την αγορά. Κάποιοι θεώρησαν έκπληξη το γεγονός της απομάκρυνσης του υφυπουργού. Τη δική μας εκτίμηση πάνω στις θέσεις του την έχουμε αναπτύξει εκτενώς εδώ και μήνες, μέσω αναλύσεων στη συγκεκριμένη στήλη. Με δυο λόγια, ο υφυπουργός περισσότερο δημιουργούσε, παρά έλυνε προβλήματα.

Με σημαντική άνοδο των μεγεθών της σε όλα σχεδόν τα επίπεδα ολοκλήρωσε το πρώτο εξάμηνο ο Eurobank, κατά το οποίο εμφάνισε αύξηση των καθαρών της κερδών κατά 10,7% 195 εκατ. ευρώ, με τα καθαρά κέρδη διεθνών δραστηριοτήτων να διαμορφώνονται σε 73 εκατ. ευρώ. «Συνεχίζουμε να επιτυγχάνουμε τους στόχους που έχουμε θέσει», τονίζει ο CEO Φωκίων Καραβίας, προσθέτοντας ότι «θα συνεχίσουμε να διερευνούμε ευκαιρίες για περαιτέρω επέκταση, οργανική και μη, των δραστηριοτήτων μας στις βασικές μας αγορές».

Στη θερινή... σύναξη των σημαντικότερων οικονομικών παραγόντων του πλανήτη, στο Τζάκσον Χόουλ του Γουαιόμινγκ, στρέφουν το βλέμμα οι επενδυτές, αναμένοντας το «σήμα» της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ (Fed) για το tapering. Η έναρξη της διαδικασίας σύσφιξης της νομισματικής πολιτικής θα επηρεάσει την παγκόσμια οικονομία και τις αγορές.

Τη δυνατότητα εφάπαξ πληρωμής του φόρου εισοδήματος φυσικών προσώπων με πιστωτικές κάρτες, μέχρι και σε 12 μηνιαίες άτοκες δόσεις δίνουν οι τράπεζες στους φορολογούμενους.

Κάποιες λεπτομέρειες στην τελευταία έκθεση του World Gold Council ψιθυρίζουν την τεκτονική αλλαγή που αρχίζει να διενεργείται ήπια και γλυκά στην αγορά χρυσού. Η ανακοίνωση όμως της Palantir για την αγορά 50,7 εκατ. δολαρίων σε ράβδους χρυσού τον Αύγουστο, «φωνάζει» όσα ήδη έχουν κατανοήσει οι μακροπρόθεσμοι της αγοράς.

Την ίδια ώρα που οι διεθνείς αγορές να καταπίνουν με μανία το ένα ρεκόρ μετά το άλλο, το ελληνικό χρηματιστήριο παλεύει με τις 900 μονάδες μην έχοντας καν προσεγγίσει τα υψηλά προ πανδημίας. Ωστόσο, οι περισσότερες εισηγμένες μας δεν έχουν την ίδια εικόνα, τουναντίον προσέφεραν έως τώρα υψηλότατες αποδόσεις που θα ζήλευαν ακόμα και οι κολοσσοί της Νέας Υόρκης.

Τη διανομή μερίσματος επαναφέρει η ολλανδική τράπεζα ABN Amro, καθώς η οικονομική ανάκαμψη βοήθησε στην αύξηση των κερδών πάνω από τις εκτιμήσεις.

Η διεθνώς αναγνωρισμένη Διεύθυνση Private Banking της Alpha Bank τονίζει ότι ενισχύεται σημαντικά με τον Ανδρέα Κατσόγιαννο, ο οποίος αναλαμβάνει καθήκοντα Διευθυντού.

Η τιμή του Bitcoin διαπραγματεύεται πλέον περίπου στα 45.000 δολάρια και ο όγκος συναλλαγών στα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων αυξάνεται ξανά τις τελευταίες ημέρες, ενώ είναι αξιοσημείωτο ότι αυτό συνέβη το Σαββατοκύριακο εν μέσω Αυγούστου. Την ίδια ώρα, η Circle (που εκδίδει το δεύτερο μεγαλύτερο σε κεφαλαιοποίηση κρυπτονόμισμα $USDC) θέλει να γίνει τράπεζα και η Rival Paxos (η οποία έχει τη δική της προσφορά stablecoins) έλαβε έγκριση υπό όρους από το OCC για εθνική άδεια τραπεζικής χρήσης.

Την ένταξη της μετοχής της Τράπεζας Πειραιώς στον MSCI Global Small Cap από αύριο, 10 Αυγούστου, ανακοίνωσε ο οίκος.