Τριήμερη περιοδεία στη Βόρεια Ελλάδα πραγματοποιούν κλιμάκια ανώτατων και ανώτερων στελεχών της Διοίκησης της Eurobank, με επικεφαλής τον Διευθύνοντα Σύμβουλο Φωκίωνα Καραβία, συνοδευόμενο από τους Αναπληρωτές Διευθύνοντες Συμβούλους Κωνσταντίνο Βασιλείου και Ανδρέα Αθανασόπουλο, για σειρά συναντήσεων με διοικήσεις επιχειρήσεων που δραστηριοποιούνται στην περιοχή.

Στην εκτίμηση οτι το σύνολο του τραπεζικού συστήματος θα πετύχει πιστωτική επέκταση 8-10 δις περίπου τα αμέσως επόμενα χρόνια προέβη ο διευθύνων σύμβουλος της Eurobank Φωκίων Καραβίας σε εεκδήλωση του Κύκλου Ιδεών τη Δευτέρα.  Δεν θα υπάρξει καμία τροχοπέδη στην ανάπτυξη λόγω έλλειψης διαθέσιμων δανειακών πόρων, δήλωσε.

Η Eurobank υπέγραψε με τον Όμιλο doValue συμφωνία για την πώληση μέρους των ομολογιών ενδιάμεσης σειράς κατάταξης (mezzanine notes) και των ομολογιών χαμηλής σειράς κατάταξης (junior notes) της τιτλοποίησης ενός μεικτού χαρτοφυλακίου μη εξυπηρετούμενων απαιτήσεων (NPE) της Τράπεζας ονομαστικής αξίας ύψους 5,2 δισ. ευρώ (3,2 δισ. λογιστική αξία), γνωστή ως συναλλαγή «Mexico», καθώς και για τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου αυτού από τη doValue Group.

Την έμπρακτη στήριξή τους στο πρόγραμμα ανάπτυξης του Εθνικού Συστήματος Φυσικού Αερίου και στον ρόλο του ΔΕΣΦΑ στην ανάδειξη της χώρας σε ενεργειακό κόμβο στην ευρύτερη περιοχή απέδειξαν η Εθνική Τράπεζα, η Eurobank, η Alpha Bank, και η Τράπεζα Πειραιώς, υπογράφοντας σύμβαση έκδοσης Κοινοπρακτικού Ομολογιακού Δανείου ύψους 505 εκατομμυρίων ευρώ με τον ΔΕΣΦΑ.

H Εurobank προσφέρει το ψηφιακό πορτοφόλι Google Pay επιτρέποντας στους πελάτες της, κατόχους καρτών Eurobank Visa και Eurobank Mastercard, να πραγματοποιούν πληρωμές, απλά και γρήγορα, χρησιμοποιώντας μόνο το android κινητό ή το ρολόι τους, χωρίς να απαιτείται χρήση κάρτας στη φυσική της μορφή ή η πληκτρολόγηση του ΡΙΝ αυτής στο τερματικό αποδοχής καρτών (POS).

Το πιο μεγάλο λάθος που μπορεί να κάνει ένας επενδυτής είναι να πιστέψει πως επειδή κάποιες μετοχές έχουν τρέξει σημαντικά, δεν εξακολουθούν να αποτελούν αγοραστικές ευκαιρίες. Με το Χρηματιστήριο να βρίσκεται σε μεσοπρόθεσμη ανοδική τάση, και παρά το γεγονός ότι το τελευταίο διάστημα αντιμετωπίζει κλυδωνισμούς από το αρνητικό διεθνές κλίμα εξετάζουμε εταιρείες που υπερέχουν σε όρους προσδοκιών για δυνατή συνέχεια στο ταμπλό. Blue chips, εταιρείες πληροφορικής και τράπεζες βρίσκονται στη «λίστα».

Στους παράγοντες που καθιστούν την Ελλάδα ελκυστικό επενδυτικό προορισμό, καθώς και στους λόγους για τους οποίους αναθεωρείται ανοδικά ο στόχος ανάπτυξη για φέτος, αναφέρεται σε συνέντευξή του στο περιοδικό Time ο Διευθύνων Σύμβουλος της Eurobank Φωκίων Καραβίας. Εκτιμά ότι και το 2022 θα είναι ένα ισχυρό έτος ανάπτυξης, ενώ τονίζει ότι η Eurobank έχει ήδη διεθνή προοπτική και έχουμε ήδη αναπτύξει διεθνείς συμμαχίες και συνεργασίες από την αρχή.

Τα καλά νέα για την ελληνική οικονομία δεν σταματούν μετά την αναβάθμιση της οικονομίας από την DBRS και την Scope Ratings. Η Moody's προχώρησε στην αναβάθμιση κατά δύο βαθμίδες των ελληνικών τραπεζών, ενώ προαναγγέλλει νέα αναβάθμιση σε περίπτωση που συνεχιστεί η εξυγίανση των ισολογισμών τους. Η Εθνική Τράπεζα, η Alpha Bank και η Eurobank αναβαθμίστηκαν σε B2 από Caa1 και η Τράπεζα Πειραιώς σε B3 από Caa2, με το τραπεζικό σύστημα να έχει θετικές προοπτικές.

Η ταχύτατη μείωση των κόκκινων δανείων και η σημαντική ανάκαμψη του ΑΕΠ αλλάζει το τοπίο για τις ελληνικές τράπεζες και κάνει την Bank of America Merrill Lynch να δίνει θετική σύσταση για την αγορά τίτλων της Εθνικής Τράπεζας, της Eurobank και της Τράπεζας Πειραιώς. Ο οίκος βλέπει αξία στους senior τίτλους που έχουν εκδώσει οι ελληνικές τράπεζες καθώς και σε επιλεγμένους τίτλους Tier 2 και λιγότερη αξία στους τίτλους AT1.

Η Eurobank με την ιδιότητα του επίσημου Υποστηρικτή του Εθνικού Μητρώου Νεοφυών Επιχειρήσεων βράβευσε, με παροχές συνολικής αξίας 50.000 ευρώ, τις νικήτριες εταιρείες του 1ου Διαγωνισμού Νεοφυούς Επιχειρηματικότητας - Elevate Greece, τον οποίο εισάγει και διοργανώνει, για πρώτη φορά φέτος, το Υπουργείο Ανάπτυξης και Επενδύσεων και η Γενική Γραμματεία Έρευνας και Καινοτομίας.

Και να, που σταδιακά το επενδυτικό ενδιαφέρον μετατοπίζεται στις τράπεζες. Με την ωρίμανση των τιμών των μετοχών που έχουν σύρει μέχρι σήμερα το άρμα, την υπέρβαση των 900 μονάδων και τη συσσώρευση που ακολουθεί σε αυτά τα επίπεδα τιμών, ο τραπεζικός δείκτης έχει την τιμητική του παρά τις διακυμάνσεις. Η εικόνα των αποτελεσμάτων του Q2, η αποπομπή του υφυπουργού που επόπτευε το χρηματοπιστωτικό σύστημα και η έξοδος της Eurobank στις αγορές, συντελούν στην αλλαγή του κλίματος.

Τη δεύτερη κατά σειρά έκδοση ομολόγου υψηλής εξοφλητικής προτεραιότητας (senior preferred) μέσα στο έτος 2021 ολοκλήρωσε η Eurobank. Πρόκειται για ομόλογο ύψους 500 εκατομμυρίων ευρώ, με την τράπεζα να συγκεντρώνει για ακόμα μία φορά το ενδιαφέρον μεγάλου αριθμού θεσμικών επενδυτών.

Ψήφο εμπιστοσύνης στις διοικήσεις τριών συστημικών τραπεζών και στην ελληνική οικονομία δίνει η Fitch. O οίκος αξιολόγησης αναβάθμισε τα ομόλογα των ελληνικών τραπεζών, αποδεικνύοντας πως το εγχώριο τραπεζικό σύστημα προχωρά ταχύτατα στην ανάκτηση της ανταγωνιστικότητάς του, μέσω της κεφαλαιακής του ενίσχυσης και της τόνωσης της ανταγωνιστικότητάς του.

Υψηλότερος κατά 5,4% ήταν ο δείκτης όγκου λιανικού εμπορίου το δεύτερο τρίμηνο 2021 σε σύγκριση με το τέταρτο τρίμηνο 2019, ξεπερνώντας τα προ πανδημίας επίπεδα. Σε ανάλυσή της η Eurobank τονίζει ότι οι κατηγορίες καταστημάτων που οδήγησαν σε αυτό το αποτέλεσμα ήταν τα μεγάλα καταστήματα τροφίμων, τα τρόφιμα ποτά και καπνός, τα φαρμακευτικά και καλλυντικά, τα έπιπλα ηλεκτρικά είδη και οικιακός εξοπλισμός και τα βιβλία, χαρτικά και λοιπά είδη.

Το δεύτερο τρίμηνο ήταν μια περίοδος ουσιαστικής βελτίωσης για τις τράπεζες. Στο τέλος του έτους θα έχουν μονοψήφια επίπεδα ΜΕΔ και όπως όλα δείχνουν θα βρίσκονται στο 6% το 2022. Το βασικό ζητούμενο της εξυγίανσης των ισολογισμών έχει σχεδόν επιτευχθεί και πλέον το στοίχημα είναι η απόδοση των κεφαλαίων, η οποία θα δώσει τη δυνατότητα αφενός να ανταμειφθούν οι μέτοχοι με μερίσματα αφετέρου θα δικαιολογήσει αποτιμήσεις ανάλογες με αυτές που ισχύουν στον τραπεζικό κλάδο πανευρωπαϊκά.

Με σημαντική άνοδο των μεγεθών της σε όλα σχεδόν τα επίπεδα ολοκλήρωσε το πρώτο εξάμηνο ο Eurobank, κατά το οποίο εμφάνισε αύξηση των καθαρών της κερδών κατά 10,7% 195 εκατ. ευρώ, με τα καθαρά κέρδη διεθνών δραστηριοτήτων να διαμορφώνονται σε 73 εκατ. ευρώ. «Συνεχίζουμε να επιτυγχάνουμε τους στόχους που έχουμε θέσει», τονίζει ο CEO Φωκίων Καραβίας, προσθέτοντας ότι «θα συνεχίσουμε να διερευνούμε ευκαιρίες για περαιτέρω επέκταση, οργανική και μη, των δραστηριοτήτων μας στις βασικές μας αγορές».

Χρηματιστήριο Η εβδομάδα μας χάρισε απλόχερα ένα 3,5% με τον Αύγουστο και το καλοκαίρι να έχει όλες τις προϋποθέσεις να κλείσει στα υψηλά έτους. Αν κάποιος κοιτάξει πιο λεπτομερώς την αγορά θα καταλάβει πως οι σωστές επιλογές δίνουν πολύ μεγαλύτερες αποδόσεις από αυτές που μαρτυρά λανθασμένα ο ΓΔ. Παράλληλα, ο τζίρος συνεχίζει σε καλοκαιρινή διάθεση περιμένοντας τις τράπεζες να μπουν στο παιχνίδι για να αυξηθεί, ενώ το χρήμα κινείται μόνιμα και σε τίτλους που έχουν μείνει πίσω με αποτέλεσμα να έχουμε μόνιμα εφεδρείες στον ΓΔ. <b>Διαγράμματα</b>

Την υπογραφή δανειακής σύμβασης για την έκδοση νέου Κοινού Ομολογιακού Δανείου ύψους έως 300 εκατ. ευρώ ανακοίνωσε η ΔΕΗ. Το δάνειο θα χρησιμοποιηθεί για γενικούς επιχειρηματικούς και έχει διάρκεια 3 έτη (με δυνατότητα παράτασης κατά επιπλέον 2 έτη) ενώ περιλαμβάνει μεταξύ άλλων και ρήτρα μείωσης εκπομπών CO2 κατά 40% μέχρι το Δεκέμβριο του 2022.

Η εβδομάδα έκλεισε με μικρά κέρδη με διόρθωση στην συνεδρίαση της Παρασκευής συντηρώντας την ζώνη του 890 που είναι και βραχυπρόθεσμη σημαντική στήριξη. O τζίρος συνεχίζει σε χαμηλές πτήσεις με τον τραπεζικό να λείπει από την τάση μιας και είναι ο μόνος κλάδος που ακόμα δεν έχει δώσει αγοραστικό σήμα. Τεχνικά σε βραχυπρόθεσμο ορίζοντα η αγορά πρέπει να συντηρήσει σε κλείσιμο το 890 αν θέλει να δοκιμάσει και πάλι κίνηση προς το 930 και όχι να κινηθεί προς τις 875 μονάδες χάνοντας το θετικό momentum. <b>Διαγράμματα.</b>

Χωρίς εκπλήξεις δημοσιεύθηκαν από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα τα αποτελέσματα των stress tests των ελληνικών τραπεζών, με τις Eurobank, Εθνική, Τρ. Πειραιώς και Alpha Bank, να περνούν με επιτυχία την άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων. Τα stress tests είχαν που διενεργήθηκαν με βάση τη μεθοδολογία της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής (EBA) είχαν σημείο αναφοράς τα μεγέθη του ισολογισμού της 31ης Δεκεμβρίου 2020, ενώ ο χρονικός τους ορίζοντας εκτείνεται έως το τέλος του 2023 και αξιολογούν βασικό και δυσμενές σενάριο.

Με επιτυχία ολοκλήρωσε η Eurobank τα stress tests της Eυρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, με τα βασικά μεγέθη υπό το δυσμενές σενάριο, τέλος του 2023, να προβλέπουν μείωση δείκτη Fully Loaded CET 1 κατά 433 μονάδες βάσης και δείκτη CET 1 (μεταβατικός) στο 8%.

Ψήφο εμπιστοσύνης στο εγχώριο τραπεζικό σύστημα δίνει η JPMorgan, με σύσταση «οverweight» για τις μετοχές των τριών εκ των τεσσάρων συστημικών τραπεζών. Την ίδια στιγμή εκτιμά πως ο τραπεζικός κλάδος έχει μεγάλα περιθώρια ανάπτυξη και υπογραμμίζει πως από τις διοικήσεις των τραπεζών έγιναν σημαντικές κινήσεις για τη μείωση των NPEs και την εξυγίανση των ισολογισμών τους. Οι τιμές στόχοι.

Η απόφαση του Ενιαίου Ευρωπαϊκού Τραπεζικού Εποπτικού Μηχανισμού (Single Supervisory Mechanism - SSM), να μην επεκτείνει μετά τον Σεπτέμβριο, το καθεστώς της απαγόρευσης διανομής μερισμάτων στους κατόχους τραπεζικών μετοχών, έρχεται να εξομαλύνει κατά κάποιο τρόπο τις στρεβλώσεις στη λειτουργία των ευρωπαϊκών τραπεζικών ιδρυμάτων. Όμως, πόσο κοντά βρισκόμαστε στο ξεπέρασμα της τραπεζικής κρίσης; Πόσο κοντά βρίσκεται πλέον η διανομή μερισμάτων προς τους μετόχους των τραπεζών;

Την απόκτηση ποσοστού 9,9% (40.800.000 μετοχές) στην Ελληνική Τράπεζα ανακοίνωσε η Eurobank μέσω της θυγατρικής της Eurobank Holdings. Η κίνηση θεωρείται στρατηγικού χαρακτήρα από την τράπεζα ενώ στο πλαίσιο συμφωνίας με την Third Point Hellenic Recovery Fund η οποία είναι ο πωλητής, προτίθεται να αποκτήσει επιπλέον 2,7% της κυπριακής τράπεζας, ανεβάζοντας το ποσοστό της στο 12,6%.