H μετοχή της Silvergate, της αμερικανικής τράπεζας με τη μεγαλύτερη έκθεση στις αγορές κρυπτονομισμάτων, υποχώρησε σχεδόν 30% μετά τη δημοσίευση ενός άρθρου του Bloomberg. Η Silvergate έχει καθιερωθεί ως η τράπεζα για εταιρείες κρυπτονομισμάτων και ήταν από τις πρώτες που εξυπηρετούσαν τον κλάδο. Η Silvergate έχει αναπτύξει συστήματα που επιτρέπουν σε πραγματικό χρόνο συναλλαγές νομισμάτων fiat μεταξύ πελατών κρυπτονομισμάτων με καταθέσεις στην τράπεζα.
Η μετοχή της Silvergate Capital (SI) σημείωσε απότομη πτώση μετά το κλείσιμο της αγοράς την Πέμπτη έπειτα από τη δημοσίευση ενός άρθρου στο Bloomberg που ανέφερε ότι η μονάδα τραπεζικής απάτης του Υπουργείου Δικαιοσύνης των ΗΠΑ εξετάζει τις συναλλαγές της τράπεζας με το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων FTX και το hedge fund Alameda Research. Πρόκειται για δύο οντότητες που βρίσκονται υπό ειδική εκκαθάριση.
Η ποινική έρευνα εξετάζει τη συνεργασία της Silvergate που συνδέονται με το FTX και την Alameda. Στη Silvergate δεν έχουν αποδοθεί κατηγορίες για αδικήματα και η έρευνα θα μπορούσε να τελειώσει χωρίς να απαγγελθούν κατηγορίες, σύμφωνα με το Bloomberg.
Οι μετοχές της Silvergate υποχώρησαν 28% στις συναλλαγές εκτός ωραρίου πίσω στα 15,06 $, εξαλείφοντας σχεδόν το ράλι 29% κατά τη διάρκεια της συνεδρίασης.
Αυτή η ποινική έρευνα προστίθεται στον εντεινόμενο έλεγχο της τράπεζας που εδρεύει στη La Jolla της Καλιφόρνια, η οποία έχει γίνει στόχος των κυβερνητικών αρχών λόγω των σχέσεων που έχει αναπτύξει με τις εταιρείες κρυπτονομισμάτων.
Η Silvergate ήταν μεταξύ των δανειστών που επλήγησαν περισσότερο από την ξαφνική κατάρρευση του ανταλλακτηρίου FTX τον περασμένο Νοέμβριο. Η τράπεζα ανέφερε ζημία 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων το περασμένο τρίμηνο και απέλυσε το 40% του ανθρώπινου δυναμικού της. Αποκάλυψε επίσης ότι έλαβε δάνεια δισεκατομμυρίων δολαρίων για να αποτρέψει τη μείωση των καταθέσεων μετά την κατάρρευση του ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων του Bankman-Fried.
Η Silvergate αποκάλυψε στις αρχές Ιανουαρίου ότι διατηρούσε 4,3 δισεκατομμύρια δολάρια σε βραχυπρόθεσμες προκαταβολές από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα στεγαστικού δανείου και είχε περίπου 4,6 δισεκατομμύρια δολάρια μετρητά και ισοδύναμα μετρητών στο τέλος του 2022.
Η έρευνα, η οποία ξεκίνησε τις προηγούμενες εβδομάδες, αγγίζει ένα από τα μεγαλύτερα εκκρεμή ερωτήματα σχετικά με την κατάρρευση της FTX: Τι γνώριζαν οι τράπεζες και τα συνεργαζόμενα επενδυτικα κεφάλαια με τις εταιρείες του Bankman-Fried για αυτό που οι Αμερικανοί αξιωματούχοι αποκαλούν ένα πολυετές σχέδιο εξαπάτησης επενδυτών και των πελατών του ανταλλακτηρίου.
Η Alameda διατηρούσε λογαριασμό στην τράπεζα το 2018 πριν από την ίδρυση του FTX, σύμφωνα με την Silvergate. Η τράπεζα υπόκειται σε ετήσιους ελέγχους από την τραπεζική της ρυθμιστική αρχή - την Federal Reserve - καθώς και σε ανεξάρτητους ελέγχους.
Εκπρόσωπος της Silvergate την Τρίτη δήλωσε ότι η εταιρεία έχει ένα ολοκληρωμένο πρόγραμμα συμμόρφωσης και διαχείρισης κινδύνου και έκανε σημαντική δέουσα επιμέλεια για την FTX και την Alameda Research.
Η τράπεζα είχε προηγουμένως επισημάνει σε οικονομικές καταθέσεις ότι η συνεργασία με εταιρείες κρυπτονομισμάτων μπορεί να εγκυμονεί ρυθμιστικούς κινδύνους. Μια διακομματική ομάδα γερουσιαστών έστειλε επιστολή στη Silvergate την περασμένη εβδομάδα ρωτώντας τι ήξερε για την υποτιθέμενη κατάχρηση κεφαλαίων πελατών από την διοίκηση του FTX και είπε ότι οι προηγούμενες απαντήσεις της εταιρείας για το θέμα ήταν «αποφεύγουσες και ελλιπείς».
Ωστόσο δεν είναι όλοι απαισιόδοξοι για το μέλλον της Silvergate. Η State Street Corporation, η δεύτερη παλαιότερη τράπεζα των Ηνωμένων Πολιτειών αποκάλυψε μερίδιο 9,3% στην Silvergate Capital στις 31 Δεκεμβρίου, σύμφωνα με μια κατάθεση την Πέμπτη στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC).
Νωρίτερα αυτήν την εβδομάδα, αντίστοιχα η BlackRock αποκάλυψε μια ενισχυμένη συμμετοχή στη Silvergate στο τέλος του έτους, ανεβάζοντας το μερίδιό της στο 7,2% από 6,3% που ήταν προηγουμένως. Ο διαχειριστής κεφαλαίων Vanguard είναι επίσης σημαντικός ιδιοκτήτης της Silvergate, με ποσοστό συμμετοχής 8,59% στην εταιρεία στις 31 Δεκεμβρίου 2021, σύμφωνα με μια κατάθεση τον Φεβρουάριο του 2022.
Παράλληλα με το ευρύτερο ράλι στις μετοχές που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα την Πέμπτη, οι μετοχές της Silvergate διαπραγματεύονται υψηλότερα κατά 20.52% από τις αρχές του έτους μέχρι σήμερα. Ωστόσο, η μετοχή διαπραγματεύεται χαμηλότερα κατά 81.2% από έτος σε έτος, κάτι που οφείλεται στις αποτυχίες των αγορών κρυπτονομισμάτων και ειδικότερα στη σχέση της τράπεζας με το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων FTX.
