Το α' τρίμηνο των τραπεζών άφησε θετική επίγευση στην επενδυτική κοινότητα. Η καλή εικόνα δεν περιορίστηκε στην ανάγνωση ενός ή δύο μεγεθών, αλλά ακουμπά αποτελέσματα και ισολογισμό. Αν αυτό λέει κάτι το α' τρίμηνο του 2022 είναι το ισχυρότερο τρίμηνο από πλευράς προ προβλέψεων κερδοφορίας από το 2011. Τα προ προβλέψεων κέρδη διαμορφώθηκαν σε 1,84 δισ. ευρώ, ενισχυμένα από έσοδα από hedging ομολόγων και την πώληση θυγατρικών.

Η επιστροφή στις τραπεζικές εργασίες περνάει μέσα από τη μείωση των μη εξυπηρετούμενων εκθέσεων. Οι τράπεζες είχαν αναστείλει τη χρηματοδότηση της οικονομίας εστιάζοντας σχεδόν αποκλειστικά στην εξυγίανση των βιβλίων τους. Δεν είναι και μικρό το εγχείρημα αφού οι μη εξυπηρετούμενες εκθέσεις ήταν μεγαλύτερες από τις… εξυπηρετούμενες (2015). Για πρώτη φορά μετά το 2013 υπάρχουν κατηγορίες δανείων που οι μη εξυπηρετούμενες εκθέσεις βρίσκονται σε μονοψήφιο ποσοστό και αυτό αν μη τι άλλο είναι μια εικόνα κανονικότητας.

Είσοδος στη διαχείριση επιλεγμένων NPL?S, εξαγορές με πλειοψηφική συμμετοχή, περαιτέρω ενίσχυση της ρευστότητας μέσω πώλησης επιπλέον assets, ναυτιλία και καινοτομία είναι η «συνταγή της επιτυχίας» που θα ακολουθήσει άμεσα η Intracom, η οποία μετεξελίσσεται σε επενδυτική εταιρεία. Το liberal, παρουσιάζει σήμερα λεπτομέρειες από την επιχειρηματική στρατηγική που θα ξεκινήσει να υλοποιείται άμεσα, και η οποία, σύμφωνα με ασφαλείς πληροφορίες, κυοφορεί νέες σημαντικές επιχειρηματικές ειδήσεις μέχρι το τέλος της χρονιάς.

Σε συνομιλίες με την Bain Capital για την πώληση χαρτοφυλακίου μη εξυπηρετούμενων συμβάσεων χρηματοδοτικής μίσθωσης (leasing), γνωστό ως Sunshine, βρίσκεται η Τράπεζα Πειραιώς, σύμφωνα με τραπεζικές πηγές που έχουν γνώση του θέματος που επικαλείται το πρακτορείο Reuters.

Σε νομικά δεσμευτική συμφωνία αναφορικά με τη συναλλαγή τιτλοποίησης του χαρτοφυλακίου Μη Εξυπηρετούμενων Δανείων με την ονομασία «Omega» λογιστικής αξίας 1,285 δισ. ευρώ, ενημέρωσε ότι έχει έρθει η Attica Bank. Με την ολοκλήρωση της συναλλαγής η τράπεζα διακρατεί το σύνολο του ομολόγου Σειράς Α, ενώ το 95% του ομολόγου Σειράς Β και το 95% του ομολόγου Σειράς J θα πωληθούν σε funds που θα υποδειχθούν από την εταιρεία Ellington Solutions.

Η Ελλάδα βρίσκεται σε μία σπάνια οικονομική συγκυρία, η οποία παρουσιάζεται μόνο κάθε 20 χρόνια και για να μην χαθεί η ευκαιρία αυτή θα πρέπει να αξιοποιηθούν με σύνεση οι πόροι του Ταμείου Ανάκαμψης, τόνισε ο CEO της Εθνικής Τράπεζας Παύλος Μυλωνάς μιλώντας στο συνέδριο του Economist. Επισήμανε δε, τη μεγάλη πρόοδο που έχουν σημειώσει οι ελληνικές τράπεζες ως προς τη μείωση των κόκκινων δανείων καθώς και την ανάγκη διπλασιασμού των επενδύσεων στη χώρα.

Ένα από τα κύρια ζητούμενα της αύξησης είναι ο προσδιορισμός της τιμής που θα γίνει. Εφόσον η αύξηση κεφαλαίου υλοποιηθεί στο ένα ευρώ ανά μετοχή, οι μέτοχοι αγοράζουν σε αυτή την τιμή μετοχές στο 38%-40% της ενσώματης καθαρής θέσης και δείκτες CET-1 16%. Με βάση το κλείσιμο της Παρασκευής η Eurobank διαπραγματεύεται στο 0,53x η Εθνική Τράπεζα στο 0,42x και η Τράπεζα Πειραιώς στο 0,38x.

«Με το πρόγραμμα Ηρακλής βγαίνουμε από την κρίση. Καταφέραμε να μειώσουμε κατά 40% τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια, έχουμε στόχο με τον Ηρακλή 2 να τα μειώσουμε επιπλέον κατά 32 δισ. ευρώ και να φτάσουμε σε μονοψήφιο ποσοστό, κοντά στον ευρωπαϊκό μέσο όρο», δήλωσε ο υφυπουργός Οικονομίας, αρμόδιος για το Χρηματοπιστωτικό Σύστημα.

Καμπανάκι σχετικά με τις προβλέψεις που έχουν σχηματίσει οι τράπεζες για να καλύψουν τις ζημιές που θα προκαλέσει ένα νέο κύμα κόκκινων δανείων «κρούει» ο διοικητής της ΤτΕ, Γιάννης Στουρνάρας σε άρθρο του στη γερμανική εφημερίδα Handelsblatt σημειώνοντας ότι μπορούν να αποδειχθούν ανεπαρκείς. Παράλληλα τονίζει την ανάγκη δημιουργίας εθνικών εταιρειών διαχείρισης στοιχείων ενεργητικού παραπέμποντας στις σχετικές ανακοινώσεις της Κομισιόν τον Δεκέμβριο του 2020.

Ο ΟΟΣΑ, το ΔΝΤ, ο Ενιαίος Εποπτικός Μηχανισμός, η ΕΚΤ, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή, η Τράπεζα της Ελλάδος, η ΕΕΔΑΔΠ, η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή ακόμα και η Moody's, δείχνουν προς την κατεύθυνση της Bad Bank. Με δεδομένο ότι το εγχώριο τραπεζικό σύστημα εισέρχεται σε ένα νέο κύκλο τιτλοποίησης μη εξυπηρετούμενων δανείων ύψους 30 δισ. ευρώ, εγείρει ερωτήματα το γεγονός της άρνησης της κυβέρνησης να υιοθετήσει αυτό που τις προτείνουν, όλοι οι προαναφερόμενοι παράγοντες.