- Στις ημέρες μας δεν μπορεί να θεωρείται ότι κάποιος είχε βαρύνοντα λόγο στο τραπεζικό σύστημα της χώρας κατά τα τελευταία χρόνια χωρίς να αντιμετωπίζει σήμερα μια - δυο διώξεις. Στο πλαίσιο αυτό και κατόπιν συστάσεων φίλου της στήλης ο οποίος σε συζήτηση βρήκε ενδιαφέρουσα την απαρίθμηση, επιχειρούμε μια κατηγοριοποίηση και καταγραφή των περισσότερων από 30 δικαστικών ερευνών που σχετίζονται με τραπεζικές - επιχειρηματικές δραστηριότητες.
- Μια από τις βασικές κατηγορίες που διερευνά η δικαιοσύνη, αφορά τις λεγόμενες «στατιστικές» ή και απρόσωπες έρευνες. Δηλαδή, φτάνει στην τράπεζα ένα εισαγγελικό έγγραφο και ζητά τους φακέλους για τα δέκα μεγαλύτερα κόκκινα επιχειρηματικά δάνεια ανά τράπεζα. Οι «στατιστικές» διώξεις απαιτούν συνήθως τη συγκέντρωση μεγάλου όγκου στοιχείων και έχουν υποχρεώσει πολλά στελέχη να ξενυχτήσουν για να συγκεντρώσουν… φορτηγά με φακέλους.
- Μια άλλη ιδιαίτερα δημοφιλής κατηγορία είναι τα μέσα ενημέρωσης. Έχουν ελεγχθεί πολλαπλά και διεξοδικά αλλά παραμένουν μόνιμα ανοικτά. Βασικές και χαρακτηριστικότερες περιπτώσεις οι διώξεις για τον ΔΟΛ και η προανάκριση για την Πήγασος, όπου μόνον για την τελευταία έχουν κληθεί για εξηγήσεις 39 τραπεζικά στελέχη.
- Ξεχωριστή κατηγορία αποτελούν οι διώξεις και οι έρευνες ανά τράπεζα, η οποία γνωρίζει μεγάλες δόξες. Πιο χαρακτηριστικά παραδείγματα, η υπόθεση της Αγροτικής που τελούν υπό δικαστική διερεύνηση 100 δάνεια. Το προσωπικό της πρώην ΑΤΕ, συνταξιούχοι οι περισσότεροι πλέον, διαμαρτύρονται ότι δεν τους περισσεύουν χρήματα για τους δικηγόρους. Η συγκεκριμένη έρευνα παράγει νέους δικαστικούς φακέλους για παλιές υποθέσεις. Χαρακτηριστική περίπτωση, η δίωξη από τα παλιά για τα δάνεια της Sex Form με πάνω από 20 πρόσωπα από το χώρο των τραπεζών υπό διερεύνηση.
- Άλλο χαρακτηριστικό παράδειγμα της ίδιας κατηγορίας είναι η περίπτωση της Εθνικής Τράπεζας. Η διοίκηση Τουρκολιά κυρίως και άλλες δυο διοικήσεις δευτερευόντως λόγω συγκεκριμένων αποφάσεων ελέγχονται για ναυτιλιακά δάνεια, ενώ υπάρχει σε εξέλιξη και η υπόθεση της ΠΑΝΓΑΙΑΣ που εμπλέκει στελέχη της τράπεζας.
- Έπονται οι «θεσμικές» διώξεις με χαρακτηριστικότερη περίπτωση τα δάνεια των κομμάτων. Πριν περίπου δυο εβδομάδες η δικαιοσύνη ζήτησε και πάλι όλα τα στοιχεία.
- Τη σκυτάλη παίρνουν στη συνέχεια οι «ξεκούδουνες» διώξεις, αυτές δηλαδή που κανείς δεν γνωρίζει πως και γιατί προέκυψαν. Για παράδειγμα μέσα στο καλοκαίρι ήρθαν δικαστικά έγγραφα στις τράπεζες και τους ζητούσαν όλα τα στοιχεία για τις αυξήσεις κεφαλαίου από το 2010 και μετά, δηλαδή στα χρόνια του μνημονίου.
- Τέλος, η έκτη και τελευταία κατηγορία των δικαστικών διώξεων είναι οι ατομικού χαρακτήρα ή αν προτιμάτε οι στοχευμένες διώξεις. Κλασικό παράδειγμα η δίωξη στην Πειραιώς και στην ΤτΕ σχετικά με αγορές ομολόγων για λογαριασμό του κοινού ταμείου των ασφαλιστικών οργανισμών. Σε άλλες τράπεζες «τρέχουν» η δίωξη για τα δάνεια που δόθηκαν για την αγορά της αλυσίδας Metropolis, η διερεύνηση των δανείων της Μαρινόπουλος, η υπόθεση της ΝΙΚΑΣ και άλλα που διαφεύγουν της στήλης.
- Λάβετε υπόψη ότι όλα τα παραπάνω πρέπει να τα δείτε σε συνδυασμό και με άλλες υποθέσεις που έχουν πάρει το δρόμο τους στις δικαστικές αίθουσες, όπως π.χ. η δίκη του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου.
