Ο νέος κανονισμός της ΕΕ για τη μεταφορά κεφαλαίων επιδιώκει να εφαρμόσει τις ίδιες απαιτήσεις που χρησιμοποιούνται στα τραπεζικά εμβάσματα για τις αγορές κρυπτονομισμάτων, χωρίς να καθιερωθεί ελάχιστο όριο.
Οι υπεύθυνοι χάραξης πολιτικής της ΕΕ κατέληξαν σε συμφωνία για ένα νέο νομοσχέδιο που επιδιώκει να περιορίσει το ξέπλυμα μαύρου χρήματος μέσω κρυπτονομισμάτων.
Οι συναλλαγές μεταξύ ψηφιακών «πορτοφολιών» στα οποία οι χρήστες κατέχουν τα ιδιωτικά κλειδιά (non custodial) πορτοφολιών, δηλαδή εκείνων που δεν ελέγχονται από ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, παραμένουν ανεπηρέαστα. Οι υπεύθυνοι χάραξης πολιτικής της ΕΕ κατέληξαν σε συμφωνία που επιδιώκει να παρακολουθεί τις μεταφορές κρυπτονομισμάτων, χωρίς ελάχιστες απαιτήσεις κεφαλαίου ή εξαιρέσεις για μεταφορές χαμηλής αξίας, σε ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων και παρόμοιες πλατφόρμες.
Η απόφαση στοχεύει σε παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων (CASP) σύμφωνα με τον «Κανόνα ταξιδιού» της Ομάδας Εργασίας Χρηματοοικονομικής Δράσης και θα απαιτεί να αποθηκεύονται πληροφορίες σχετικά με κάθε συναλλαγή. Παρόλο που οι κανονισμοί δεν φαίνονται ιδιαίτερα θετικοί για τις αγορές κρυπτονομισμάτων, θα μπορούσαν να ήταν πιο αυστηροί. Εάν είχαν περάσει μερικές από τις εισηγήσεις. Το TFR θα ισχύει μόλις εφαρμοστεί το MiCA, 18 μήνες μετά την έναρξη ισχύος…
Το όργανο, το οποίο είναι υπεύθυνο για τη διασφάλιση της σταθερότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος στην ΕΕ, δήλωσε ότι ενώ τα κρυπτονομίσματα έχουν επί του παρόντος περιορισμένη επιρροή στο χρηματοπιστωτικό σύστημα, «αυτοί οι κίνδυνοι θα μπορούσαν να γιγαντωθούν γρήγορα και ξαφνικά».
Ο Κανονισμός Μεταφοράς Κεφαλαίων, το νομοσχέδιο επιδιώκει να εφαρμόσει υποχρεώσεις τραπεζικής μεταφοράς κρυπτονομισμάτων, απαιτώντας από τις CASP να συλλέγουν και να αποστέλλουν δεδομένα πελατών για κάθε συναλλαγή. Οι CASP θα παρέχουν πληροφορίες στις αρμόδιες αρχές εάν διεξαχθεί έρευνα για ξέπλυμα χρήματος και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Οι CASP περιλαμβάνουν θεματοφύλακες, ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων και ελεγχόμενες πλατφόρμες συναλλαγών.
Οι συναλλαγές από αυτοδιαχειριζόμενα ψηφιακά πορτοφόλια, κάτι που οι ρυθμιστικές αρχές αποκαλούν «μη φιλοξενούμενα», θα καλύπτονται επίσης από το νέο κανόνα, όταν ένα άτομο αλληλεπιδρά με πορτοφόλια που διαχειρίζονται οι CASP. Οι μεταφορές peer-to-peer μεταξύ μεμονωμένων πορτοφολιών δεν θα καλύπτονται από τη νομοθεσία.
Ο νομοθέτης της ΕΕ Ondrej Kovarik ανέφερε σε tweet ότι η συμφωνία για τον κανονισμό «επιτυγχάνει τη σωστή ισορροπία στον μετριασμό των κινδύνων για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος στον τομέα των κρυπτονομισμάτων». Ο νομοθέτης είπε επίσης ότι δεν θα εμποδίσει ή θα επιβαρύνει υπερβολικά την καινοτομία και τις επιχειρήσεις.
Η νομοθεσία αποτελεί μέρος του πακέτου της Ένωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και θα ευθυγραμμιστεί με τους κανόνες για τις αγορές κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων (MiCA). Είναι η πιο πρόσφατη εξέλιξη μετά το MiCA, που εισήχθη για πρώτη φορά στο κοινοβούλιο το 2020, το οποίο καθορίζει κοινούς κανόνες για τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων και στα 27 κράτη μέλη της ΕΕ.
«Αυτός ο νέος κανονισμός ενισχύει το ευρωπαϊκό πλαίσιο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, μειώνει τους κινδύνους απάτης και καθιστά πιο ασφαλείς τις συναλλαγές με κρυπτονομίσματα», δήλωσε ο εισηγητής του νομοσχεδίου Ernest Urtasun. «Αυτός ο κανονισμός εισάγει έναν από τους πιο φιλόδοξους ταξιδιωτικούς κανόνες για τις μεταφορές περιουσιακών στοιχείων κρυπτονομισμάτων στον κόσμο. Ελπίζουμε ότι και άλλες δικαιοδοσίες θα ακολουθήσουν τη φιλόδοξη και αυστηρή προσέγγιση που συμφωνήσαμε».
